济宁银行引新股东入局,助贷业务余额280亿
来源:凤凰网财经    时间:2023-08-30 18:02:13

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(资料图片)

8月30日,国家金融监督管理总局山东监管局发布批复显示,同意济宁能源发展集团认购济宁银行2亿股股份,认购完成后,济宁能源发展集团持股比例为6.07%。

蓝鲸财经记者注意到,济宁银行增资扩股事宜已于今年4月获得监管同意。彼时,原山东银保监局指出,原则同意济宁银行增资扩股方案,募集股份不超过5亿股。

天眼查显示,济宁银行前五大股东分别为济宁市财政局、齐鲁银行、济宁城投控股集团有限公司、邹城市城资控股集团有限公司、恒诺实业有限公司,持股比例分别为16.03%、13.1%、13.06%、3.72%以及2.93%。

从认购方来看,官网显示,济宁能源发展集团是济宁市属国有企业,主营煤电(新能源)、港航物流、高端制造、大宗商品贸易、现代服务业等业务。拥有全资、控股、参股公司100余家,从业人员1.5万人。2022年销售收入576亿元,利税60亿元,年末资产总额330亿元。

济宁银行前身为济宁市商业银行,自2009年11月更为现名。截至2022年末,共设立菏泽、枣庄、泰安、淄博、临沂、日照、聊城7家分行,13家一级支行,营业网点96家。

该行一季报显示,截至今年3月末,济宁银行总资产1821.74亿元。今年一季度,该行实现营业收入11.46亿元,同比增长28.95%;净利润2.55亿元,同比增长26.86%。

评级机构大公国际在《济宁银行主体与相关债项2023年度跟踪评级报告》中指出,2023年1至3月,该行净息差同比上升0.34个百分点,主要是该行加大零售贷款投放力度,相关贷款收益率相对较高,同时该行适度缩短所吸收定期存款期限,压降负债成本。

2022年,该行个人贷款和个人存款增速均有所加快,在贷款总额和存款总额中的占比均有所提升。

互联网仍是该行个人贷款重要的展业渠道。截至2023年3月末,该行互联网贷款规模313.70亿元,其中,联合贷款中公司发放的贷款余额32.90亿元、助贷业务余额279.24亿元。

难以忽视的是,由于业务规模拓展较快,该行资本补充需求仍存。

上述评级报告亦指出,2022年以来,得益于利润留存的增加,济宁银行资本得到一定程度补充,但由于业务规模拓展相对较快,该行风险加权资产规模同步增长,对资本形成一定消耗。

截至2023年3月末,该行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为12.53%、10.14%和8.42%,面临一定的资本补充压力。

在资产质量方面,2022年以来,该行关注类贷款及不良贷款规模整体有所增长,不良贷款率和关注类贷款占比均有所波动。逾期贷款方面,截至2023年3月末,非合并口径下逾期60天以上贷款占不良贷款的比例为99.86%,逾期60天以上贷款均纳入不良贷款管理。

数据显示,截至2023年一季度末,该行关注类贷款余额19.23亿元,较上年末增加1.14亿元。截至一季度末,该行不良贷款率1.23%,较上年末下降0.13个百分点。

同时,一季度末,该行贷款损失准备为29.59亿元;拨备覆盖率和贷款拨备率分别为221.03%和2.72%,“拨备覆盖率处于较高水平,有利于抵御信贷资产信用风险。”大公国际指出。

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